На днях ряд СМИ сообщил, что уже в июне некоторые переводы на банковские карты россиян начнут приостанавливать. Крупные федеральные издания растиражировали заявление сенатора и председателя Социал-демократического союза женщин России Ольги Епифановой.
Она напомнила: Росфинмониторинг вправе замораживать финансовые операции на срок до 10 дней без участия суда. Это касается подозрительных перечислений – некоторые из них могут использоваться для легализации средств, полученных незаконным путём, или же для финансирования экстремистских организаций.
Многих встревожило уточнение, что приостановить на это время (а в отдельных случаях – и на 30 дней) имеют право даже законные операции. К примеру, частые мелкие переводы одного человека другому, поступления от разных лиц или возврат долга без предоставления подтверждающих документов.
Владельца карты (счёта) проинформируют об этом в тот же день. Кроме того, Росфинмониторинг будет обязан указать причину блокировки денежных поступлений в течение трёх рабочих дней с момента обращения гражданина.
В сети районных пабликов «Бурятия-инфо 24/7» со ссылкой на портал «Объясняем РФ» сообщили: перевод заморозят при подозрении, что операция может быть связана с мошенничеством, отмыванием доходов или финансированием экстремистской деятельности.
- Эта мера позволит пресекать и незаконную деятельность дропперов, которые обналичивают украденные мошенниками средства или предоставляют данные банковских карт для вывода денег, – отмечает «Бурятия-инфо 24/7». – Финразведка не станет пользоваться новым правом для массовых блокировок. Каждое такое решение будет скрупулёзно выверенным.
Жителей Бурятии эта новость взволновала не на шутку. Ведь большинство совершают по несколько переводов в день за тот же проезд в маршрутках. Или оплачивают таким образом услуги бьюти-мастеров. Или перечисляют деньги для помощи близким. Или скидывают разные суммы друзьям – элементарно за счёт в кафе после совместных посиделок. Примеров просто масса.
Наши земляки боятся, что из-за таких невинных переводов их банковские счета и карты с деньгами могут заблокировать. Некоторые даже ринулись в банкоматы снимать наличку «на всякий случай». Люди не понимают, почему могут внезапно заинтересоваться их мелкими тратами, когда россияне ежедневно отдают мошенникам миллионы рублей и за этим почему-то никто не следит и подобные вещи не пресекает.
Эксперты считают, что в будущем люди станут чаще рассчитываться за услуги или товары при помощи QR-кодов в специализированных платёжных средствах, как это уже давно делают в Китае, подчёркивает РБК.
Кстати, СМИ пишут, что никто не проверяет каждую операцию вручную. Это задача специально разработанных алгоритмов, которые могут распознать даже безобидные комментарии к транзакциям как опасные. Тогда они попадают под дополнительную проверку.
Насторожить могут слова «зарплата», «оплата услуг», «товар», «заработок». Гарантированно интерес вызовет упоминание наркотиков, веществ, оружия, криптовалюты и взяток и отката. Даже безобидная фраза «за пятёрку» при перечислении денег ребёнку, получившему отличную оценку, способна вызвать вопросы. Лучше избегать комментариев вроде «за аренду», «за квартиру», «за жильё» и «возврат долга».
