Новости Бурятии и Улан-Удэ в реальном времени

20 Февраля

19 Февраля

Популярное

Банки получили чёрные списки сомнительных клиентов

Бизнес, 
Росфинмониторинг разослал базу с информацией о 200 тысячах россиян и компаний, которым могут отказать в обслуживании

Росфинмониторинг, Центробанк и банки со вторника начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, сообщают «Известия».

Первые «чёрные списки» 200 тысяч подозрительных клиентов получили банки. Попавшие в эту базу клиенты могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций. И хотя список является лишь рекомендацией регулятора, эксперты считают, что ужесточение контроля за такими клиентами может привести к тому, что кредитные организации начнут отказывать им в обслуживании.

Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.

Данные о таких клиентах участники рынка отправляют в Росфинмониторинг. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию, чтобы вновь попытаться провести операцию. Разработка нормативных документов, позволяющих доводить информацию о сомнительных клиентах до всех участников рынка, началась с конца 2015 года.

Новая схема предполагает, что Росфинмониторинг, получив от какого-либо участника рынка информацию о подозрительном клиенте, будет передавать ее в Центробанк, а последний — рассылать всем участникам рынка. Такой механизм планировалось запустить в начале этого года, но старт информационного обмена несколько раз переносился.

Всего в черный список внесены примерно 200 тысяч клиентов (компаний и граждан). В базе содержатся ФИО физического лица, а в случае с юридическими лицами — наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. По всем клиентам также указывается вид отказа в обслуживании: отказ в заключении договора, расторжение по инициативе банка либо отказ в исполнении распоряжения.

В Росфинмониторинге отметили, что попадание в эту базу «не является основанием для отказа» в обслуживании в кредитных организациях, но банки должны обращать на таких клиентов пристальное внимание.

Уважаемые читатели, все комментарии, не соответствующие действующему законодательству, контенту сайта (в том числе наличие каких-либо ссылок) и элементарным нормам культурного поведения удаляются автоматически.
Социальные комментарии Cackle

Читают сейчас

Улан-удэнец взыскал с «М. Видео Менеджмент» более 200 тысяч
Бизнес, 20.02.2019
Причиной спора стал неисправный дорогой смартфон
Поставщик байкальской воды в Китай уничтожил 2 млн этикеток
Бизнес, 20.02.2019
Спор о «Байкальской натуральной воде» решил суд
На стихийном рынке в Бурятии торговали форелью без документов
Бизнес, 20.02.2019
В отношении продавца возбуждено административное дело
На ферме в Бурятии хранили зерно без документов
Бизнес, 18.02.2019
Главе хозяйства выдано предписание
«Да, демпинг был»: В Улан-Удэ рассказали, как будут отлавливать собак
Бизнес, 18.02.2019
ООО «ЦАСС» должно отловить до конца года 7485 безнадзорных животных
В Бурятии изъяли из оборота 745 кг некачественной «молочки»
Бизнес, 18.02.2019
Нарушителям выписаны штрафы на сумму более 60 тысяч рублей
В Бурятии начнут производить тушёнку из мяса яка
Бизнес, 18.02.2019
Производство откроется в Окинском районе
В Улан-Удэ уничтожили 2,5 кг немаркированной свинины
Бизнес, 15.02.2019
Возбуждено административное дело
Малый бизнес Бурятии получил 667 миллионов рублей господдержки
Бизнес, 15.02.2019
В Бурятии зарегистрированы 28,6 тысяч субъектов малого и среднего предпринимательства
В Бурятии в продукции «Ангарской птицефабрики» нашли сальмонеллу
Бизнес, 15.02.2019
Выданы предписания об изъятии кур из оборота
Улан-удэнец отсудил у банка комиссию за снятие наличных
Бизнес, 15.02.2019
Мужчина выиграл суд у ПАО КБ «Восточный»
Улан-удэнец наказал назойливый банк
Бизнес, 15.02.2019
С банка взыскали компенсацию морального вреда
Борислав Таро
Борислав Таро
Борислав Таро, художник. Интернет-галерея - https://borislav.in.gallerix.ru/
27.12.2018
Александра Мяханова
Александра Мяханова
Доцент кафедры уголовного права и криминологии юридического факультета БГУ
17.12.2018
Сергей Жамцаев
Сергей Жамцаев
Директор центра социальной адаптации «Шанс»
07.12.2018
Борислав Таро
Борислав Таро
Борислав Таро, художник. Интернет-галерея - https://borislav.in.gallerix.ru/
07.10.2018
Пётр Покацкий
Пётр Покацкий
директор Филиала ФГБУ "ФКП Росреестра" по Республике Бурятия.
27.09.2018
Александра Мяханова
Александра Мяханова
Доцент кафедры уголовного права и криминологии юридического факультета БГУ
20.09.2018
Загрузка...
^