В полицию Улан-Удэ обратился местный житель. Он сообщил о мошенничестве в сфере инвестиций. Он потерял на этом 4 миллиона 987 тысяч рублей.
Осенью прошлого года мужчина продал свой автомобиль и положил вырученные деньги на брокерский счёт. При этом инвестиционная платформа была легальной и принадлежала одному из крупнейших российских банков. В декабре мужчина взял кредит на крупную сумму, чтобы увеличить инвестиционный капитал.
В конце января этого года ради инвестиций мужчина продал второй свой автомобиль. Все операции осуществлялись через официальные мобильные приложения банка: он открыл брокерский счёт, установил специализированное приложение для торговли ценными бумагами и самостоятельно проводил сделки.
1 февраля сестра потерпевшего рассказала ему по телефону о новой инвестиционной площадке. Она сообщила, что её знакомый успешно инвестирует на данной платформе около пяти лет и рекомендует её как надёжный инструмент заработка. Заявителя заинтересовало предложение, однако он не принял решение немедленно. Дополнительно сестра уточнила, что на новой платформе его будет курировать «специалист». Доверие к родственнице и уверенность в компетентности «куратора» склонили мужчину к согласию.
Через мессенджер заявитель связался с «куратором». В переписке собеседник подробно рассказал о механизмах работы платформы, видах сделок и потенциальной доходности. Для начала работы была направлена ссылка на мобильное приложение инвестиционной платформы, которое мужчина установил на свой телефон и прошёл регистрацию, указав персональные данные. Дополнительно «куратор» рекомендовал установить два приложения-обменника для конвертации и перевода средств.
5 февраля горожанин принял решение вывести все средства с легального брокерского счёта и перенаправить их на новую платформу. Были осуществлены крупные переводы на банковскую карту. Однако при попытке самостоятельного пополнения брокерского счёта мошеннической платформы он столкнулся с техническими сложностями при верификации.
Для решения проблемы он перевёл часть средств сестре, которая, следуя инструкциям «куратора», осуществила перевод через обменник на брокерский счёт заявителя. Аналогичная схема повторялась: мужчина переводил средства сестре, а она – на инвестиционный счёт через рекомендованные обменные сервисы.
С февраля по апрель мужчина осуществлял множественные денежные переводы с банковских карт в адрес различных получателей, связанных с обменными сервисами и брокерскими счетами, зарегистрированными в иностранных юрисдикциях. Переводы проводились как напрямую, так и через посредников - родственников, которые также подключались к схеме по просьбе заявителя.
Один из родственников, по запросу заявителя, оформил кредиты и займы на своё имя, после чего перевёл полученные средства в обменный сервис для зачисления на брокерский счёт мужчины. Общая сумма вовлечённых в схему кредитных средств, оформленных на членов семьи, составила значительный объём.
Попытка вывести накопленные средства с брокерского счёта мошеннической платформы обернулась отказом. Мужчине сообщили, что «кошелёк засорён», и для разблокировки необходимо выполнить одно из двух условий: либо внести дополнительную сумму в иностранной валюте (при этом часть средств якобы «сгорает» в качестве комиссии), либо найти двух «ремитентов» - доверенных лиц, на чьи счета будут переведены средства для последующего возврата.
Мужчина обратился к родственникам с просьбой выступить в роли «ремитентов». Однако при попытке проведения операции по выводу все средства на брокерском счёте были заморожены без объяснения причин.
В последние дни перед обращением в полицию заявитель начал подозревать, что стал жертвой мошеннической схемы: несмотря на регулярное пополнение счёта, возможность вывода средств отсутствовала, а требования о дополнительных взносах становились всё более абсурдными. После консультаций с близкими и анализа ситуации было принято решение о прекращении сотрудничества с «платформой» и обращении в правоохранительные органы.
