Пятого апреля МВД по Бурятии раскрыло подробности задержания женской преступной группы, занимавшейся мошенничеством с кредитами. Как выяснилось, в качестве потерпевших выступают представители восьми различных кредитных организаций
По данным полиции, безработная жительница Улан-Удэ вместе с родной сестрой и подругой начала заниматься оформлением кредитов на подставные лица ещё в 2010 году. Для этого они привлекали в основном жителей из сельской местности. Подбор шёл среди людей, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и собственности, испытывающие нужду в деньгах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию.
При этом члены преступной группы принимали граждан в офисах, создавая ореол успешной предпринимательской деятельности. Людей убеждали взять кредит в банке, который, якобы не нужно возвращать. Ссылаясь на связи и договоренности в кредитных организациях, женщины уверяли своих жертв, что зафиксированные в банке данные заемщиков и факт оформления кредита уничтожатся, а в ряде случаев, обещая подставным заемщикам самостоятельно погасить кредиты, выданные на их имена.
Разумеется, что возвращать, оформленные на подставных лиц, кредиты никто не собирался. Мало того, по данным оперативников, мошенницы сами имели значительные долги перед коммерческими банками Улан-Удэ.
Полученные кредитные деньги женщины распределяли между собой, в свою очередь подставное лицо получало около 10-ти процентов от суммы кредита.
Например, в декабре 2010 года мошенницы оформили кредит в ОАО «ОТП Банк» на имя подставного лица, чтобы купить норковую шубу стоимостью 83 тысячи рублей для последующей перепродажи.
Кредит был оформлен на жительницу Иволгинского района. Что бы создать респектабельный вид, женщины предоставили норковую шубу. В банк они предоставили сведения, что она якобы, проживает в собственной квартире в Улан-Удэ, является работником ОАО «Желдорреммаш», её доход составляет 25 тысяч рублей в месяц, хотя на самом деле она была безработной.
В конечном итоге банк выдал ей кредит, благодаря которому женщина купила норковую шубу стоимостью 83 тысячи рублей. После этого она передала её мошенницам, за что получила семь тысяч рублей.
Участники преступной группы изготовили поддельные печати УФМС по Бурятии о снятии с регистрационного учета и регистрации по месту жительства, в том числе сельских районов республики, а также штампы управления ЗАГС.
Кроме того, мошенницы приобрели несколько сим-карт, номера которых подставные лица указывали при получении кредитов в банках. И в случае, если банковские служащие звонили, то женщины сами отвечали и сообщали ложную информацию. Иногда для этого они привлекали людей со стороны за определённое вознаграждение.
В данный момент, мошенницам предъявлено обвинение по 23 фактам хищения банковских кредитов. В случае обвинительного приговора им грозит до 10 лет лишения свободы.
Полиция подозревает, что в Бурятии могут действовать и другие подобные преступные группы, которые действуют по аналогичной схеме, сообщает пресс-служба МВД по Бурятии.
