Именно «кредитные» мошенничества повлияли на криминогенную ситуацию по мошенничествам общеуголовной направленности, отмечают в МВД. Так, в 2013 году полицейские зарегистрировали 149 таких преступлений (31 процент от общего числа). И хотя почти в общей статистике половина случаев мошенничества раскрываются (40 процентов), кредитные мошенники остаются безнаказанными.
- При выдаче займов финансово-кредитные организации проводят только экспресс-проверки и не исключаются факты «двурушничества» со стороны сотрудников при оформлении кредитов и займов, - заявляют в министерстве.
Преступления в основном совершаются в пунктах выдачи кредитов коммерческих банков, расположенных в магазинах и торговых центрах. В МВД составили рейтинг банков, наиболее часто подвергающихся мошенничествам.
Так, чаще всего мошеннические действия совершались в «Хоум кредит энд финанс банк» - 26 фактов. Здесь, например, в начале года неизвестный оформил кредит на 181 тысячу рублей по паспорту. Позже выяснилось, что паспорт находится в розыске с 2003 года.
По пять фактов зарегистрировано в «ОТП Банк», Банк «Траст», «ВТБ-24», Банк «Русский Стандарт», «РосБанк». Так, в банке «Траст» в январе был оформлен кредит на 38, 5 тысяч рублей, паспорт также был утерян. А в июне в офисе «ОТП Банка» был оформлен кредит на 52500 рублей, опять же по разыскиваемому паспорту.
При этом не всегда мошенничества в банках связаны с клиентами. Бывают случаи, когда преступниками становятся сами сотрудники банков. Так, по результатам оперативных материалов сотрудников МВД по РБ возбуждено 26 уголовных дел в отношении членов преступной группы. Они в течение 2012 года, используя свое служебное положение, похищали денежные средства «Хоум Кредит Банка» путем оформления «быстрых кредитов» на подставных лиц, тем самым причинив ущерб кредитной организации в размере около двух миллионов рублей. Проводится расследование.
Также сотрудники О МВД России по Селенгинскому району возбудили шесть уголовных дел в отношении старшего кредитного инспектора «Хоум Кредит Банка». Мужчина с мая по сентябрь 2012 года мошенническим путем оформил кредитные договоры в банке на граждан, ущерб превышает 1,7 миллионов рублей. Уголовные дела были направлены в суд с обвинительным заключением.
В целях профилактики данного вида мошенничеств сотрудники полиции рекомендуют гражданам не передавать свои паспорта сторонним лицам, в случае их утраты незамедлительно сообщать в УФМС по Бурятии, сообщает пресс-служба МВД по республике.
